ไหนใครสายหุ้น สายกองทุมรวมบ้าง ยกมือกันหน่อย! วันนี้ พี่โบ้จะพามาเอาใจสำหรับคนที่เลือกไม่ได้ว่าจะลงทุนหุ้น หรือกองทุนรวมดี ถ้าเลือกไม่ได้ก็เลือกทั้ง 2 ไปเลยสิ! จบ ครบ ทุกข้อดีของหุ้น และกองทุนรวม พลาดไม่ได้กับ ETF ครับ มันคืออะไรนะ แล้วดียังไง พี่โบ้จะพาไปทำความรู้จักครับ
ETF คืออะไร?
ชื่อเต็ม คือ Exchange Traded Fund นับเป็นกองทุนรวมดัชนีชนิดหนึ่ง ที่ลงทุนตามดัชนีต่าง ๆ
E – Exchange ถ้าแปลตรงตัว คือ การแลกเปลี่ยน แต่ในที่นี้จะหมายถึง การนำหน่วยลงทุนไปจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพท์ หรือตลาดรอง
T – Traded คือ การที่เราสามารถทำการซื้อ – ขายสินทรัพย์ประเภทนี้ได้ผ่านตลาดหลักทรัพย์ หรือโบรกเกอร์ เหมือนเป็นหลักทรัพย์จดทะเบียน โดยสามารถซื้อ – ขายแบบ Real Time ได้ด้วยนะ
F – Fund คือ การที่สินทรัพย์ประเภทนี้เป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่ง ที่เราสามารถลงทุนในสินทรัพย์ได้หลากหลาย
หรือจะให้อธิบายง่าย ๆ ก็คือ กองทุนที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เพื่อให้ซื้อ – ขายสินทรัพย์ได้ง่าย และสะดวก โดยการลงทุนแบบนี้ เราสามารถลงทุนสินทรัพย์ได้หลายรูปแบบมาก ทั้งตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ ทอง และตลาดหุ้น เป็นต้น
ประเภทของ ETF
ETFs จะมีทั้งหมด 4 ประเภทหลัก ๆ แบ่งตามการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ ดังนี้
- Equlity จะเป็นการลงทุนประเภทที่มุ่งสร้างผลตอบแทนแบบอ้างอิงดัชนีราคาหุ้นในประเทศ
- Foreign มุ่งสร้างผลตอบแทนอ้างอิงตามดัชนีราคาหุ้นต่างประเทศ หรือหุ้นกลุ่มต่างประเทศ
- Gold จะเน้นในการสร้างผลตอบแทนจากดัชนีราคาทองคำ
- Bond จะเน้นการสร้างผลตอบแทนอ้างอิงตามราคาตราสารหนี้
ETF มีความแตกต่างจากกองทุนประเภทอื่นอย่างไร ?
ETFs มีความแตกต่างจากกองทุนรวมอื่น ๆ คือ เป็นการถือกำเนิดโดยการผสมผสานข้อดีของหุ้น และกองทุนรวมแบบเดิม ทำให้มีความน่าสนใจ และซื้อ – ขายได้สะดวกมากกว่า เนื่องจากกองทุนรวมแบบเดิม ๆ มักจะมีการซื้อ – ขาย ค่อนข้างช้า ต้องรอราคา NAV ณ สิ้นวัน ส่วนหุ้นก็เป็นการลงทุนแบบรายตัว หรือรายบริษัท ทำให้ต้องใช้ต้นทุนเยอะ อีกทั้ง ยังไม่กระจายความเสี่ยงอีกด้วย
ต่อไป เราจะมาดูข้อดีของ ETFs กันดีกว่าครับ
- ETFs มีผู้ดูแลสภาพคล่อง ขณะที่กองทุนรวมมีผู้จัดการกองทุน ส่วนหุ้นไม่มี
- ETFs เป็นการลงทุนที่ใช้ต้นทุนต่ำ ทำให้เราสามารถกระจายความเสี่ยงได้หลากหลายเช่นเดียวกับกองทุนรวม ขณะที่หุ้นไม่มีการกระจายความเสี่ยง
- ETFs สามารถซื้อ – ขายได้ในราคา Real Time เช่นเดียวกับหุ้น ขณะที่กองทุนรวมต้องรอราคา NAV ณ สิ้นวัน
- ETFs ได้ผลตอบแทนตามดัชนีเช่นเดียวกับกองทุนรวม หุ้นเป็นแบบรายตัว
- ETFs ค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวม
- ETFs มีความโปร่งใสในการลงทุน เนื่องจากจะมีการแจ้งสัดส่วนในการลงทุนที่ชัดเจน
ผลตอบแทน
ในส่วนของผลตอบแทน แบ่งออกเป็น 2 รูปแบบหลัก ๆ คือ
- เงินปันผล (Dividend) ตามนโยบายของกองทุนรวมแต่ละประเภท ซึ่งบางกองก็ไม่ให้เงินปันผล ดังนั้น อย่าลืมเช็คให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนนะครับ
- กำไรจากส่วนต่างของราคา (Capital Gain) โดยปกติแล้ว การลงทุนในกองทุนรวมแต่ละประเภท มักจะเป็นการลงทุนระยะยาว อาจจะ 3 – 5 – 10 ปี หรือมากกว่านั้น ทำให้ส่วนต่างของราคา ณ ตอนเข้าซื้อ กับราคาตอนที่จะขาย มีความแตกต่างกันค่อนข้างมาก ดังนั้น นักลงทุนที่ยิ่งถือนานก็จะยิ่งได้กำไรจากส่วนนี้ครับ
การลงทุนในโลกของ ETFs ยังมีรายละเอียดยิบย่อยอีกเยอะมาก ที่รอให้เพื่อน ๆ ได้เรียนรู้และศึกษานะครับ ยังไงถ้าเพื่อน ๆ ชอบ Content เกี่ยวการลงทุนประเภทต่าง ๆ อย่าลืมติดตามพี่โบ้นะครับ วันนี้ พี่โบ้ขอตัวลาไปก่อน สวัสดีครับ
Source: Investopedia
อ่านบทความเพิ่มเติมได้ที่: สาระน่ารู้
อ่านรีวิวโบรกเกอร์เพิ่มเติมได้ที่: Review Broker